A referência criminal alega que Schiff falsificou informações de residência para benefícios de empréstimo

O diretor da Agência Federal de Finanças Habitacionais (FHFA), William Pulte, enviou um encaminhamento criminal ao procurador-geral Pam Bondi em maio, alegando que o senador democrata da Califórnia, Adam Schiff “, tem, em vários casos, documentos bancários falsificados e registros imobiliários para adquirir termos de empréstimos mais favoráveis, afetando os pagamentos de 2003-2019 em uma propriedade de Potomac, Maryland, Maryland.

Qual é a essência da reclamação? Que Schiff, ao representar um distrito da Califórnia na Câmara dos Deputados, listou falsamente sua casa elegante de Maryland como sua residência principal, a fim de obter termos de empréstimo mais favoráveis quando, na verdade e, de fato, seu condomínio da Califórnia, que ele designou como sua residência principal, a fim de se qualificar para a isenção de impostos de um proprietário da Califórnia, foi sua residência primária.

Pior ainda, de acordo com a referência, Schiff reivindicou seu condomínio de Burbank como sua residência primária/principal em registros fiscais da Califórnia durante os mesmos anos em que listou sua casa em Maryland como sua residência primária/principal em pedidos de empréstimo para financiar essa casa.

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A resposta de Schiff à indicação criminal e às postagens sociais da verdade subsequente do presidente Donald Trump foi uma que frequentemente vemos em casos de colarinho branco. De acordo com o escritório do senador, “Os credores que forneceram as hipotecas para ambas as casas estavam bem cientes do então representante do serviço do congresso de Schiff e do uso pretendido durante todo o ano de ambas as casas, nenhuma das quais eram casas de férias”.

O deputado Adam Schiff, D-Califórnia, é acusado de declarar duas residências primárias por pedidos de empréstimo para obter melhores taxas. (Drew Angerer/Getty Images)

Isso não é uma grande negação, senador. A questão é se você mentiu sobre esses formulários ou não. Suas respostas foram precisas ou não, e se fossem imprecisas, foram as respostas um erro ou intencional?

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A questão é se Schiff mentiu intencionalmente nos formulários federais ou estaduais para obter uma vantagem financeira. Se ele listou falsamente sua casa em Maryland como sua residência principal, a fim de obter uma taxa de juros mais baixa, isso também importa. (Afinal, supostas falsidades semelhantes de Donald Trump foram usadas pelo procurador -geral de Nova York Letitia James para ir atrás de Trump em sua enorme ação civil do estado de Nova York.)

Schiff mentiu sobre os formulários fiscais da Califórnia para obter uma isenção à qual não tinha direito e, se sim, implica algum estatuto criminal federal? É isso que as mentes que desejam saber, e simplesmente não temos informações suficientes nesta fase para conhecer todas as respostas.

Com base no que sabemos, qual a probabilidade de Schiff ser indiciado por violar um dos vários estatutos federais de fraude bancária que potencialmente cobrem sua conduta? Não é muito provável. Aqui estão várias razões para:

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• O local para uma acusação federal seria em Maryland, Washington, DC ou no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Central da Califórnia. O júri em cada um desses distritos é extremamente liberal e democrático. As chances de uma condenação são minuciosas, a menos que o crime fosse flagrante e as evidências fortes.

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• O estatuto de limitações para a maioria dos crimes federais de fraude financeira é de 10 anos, e a última declaração falsa supostamente falsa que Schiff fez em um formulário de empréstimo bancário foi em 2013. A referência criminal de FHFA Pulte aparentemente tenta abordar esse problema ao observar que a suposta falsificação de Schiff foi feita para “adquirir mais favoráveis, impactar os pagamentos de 2002 -2019”. Em outras palavras, a fraude continuou até 2019, porque Schiff continuou se beneficiando de taxas de juros mais baixas provocadas por suas declarações falsas, o que traz sua conduta dentro do estatuto de limitações. Isso não funcionará para a seção 1014 do Código dos EUA, o estatuto criminal federal que abrange declarações falsas em pedidos de empréstimo, porque o crime é a própria declaração falsa. Concebivelmente, poderia funcionar para os estatutos gerais de correio, banco e fraude eletrônica, mas isso não é de forma alguma uma coisa certa.

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• Não está claro para mim que Schiff escreveu algo falso, listando a casa de Maryland como sua principal residência em um formulário de empréstimo bancário. Afinal, é onde ele e sua família residiam na maioria das vezes. Precisamos examinar de perto todos os documentos de empréstimos pertinentes, incluindo instruções e definições de como preencher os formulários. Exceto uma instrução explícita por escrito sobre os documentos de empréstimo que direciona Schiff a designar sua residência principal como qualquer casa em que ele estava reivindicando uma isenção de propriedade, ele provavelmente está claro em uma acusação federal de fraude bancária.

Isso deixa em aberto a possibilidade de um processo de Estado da Califórnia por apresentar declarações fiscais falsas. Você gostaria de fazer alguma aposta sobre isso acontecendo? O ponto principal é o seguinte: a suposta conduta de Schiff pode ser desprezível e sua explicação muda, mas uma acusação criminal no nível federal ou estadual não parece estar no que diz respeito.

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